🔎 Top desvios de categoria
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⚖️ Balanço financeiro do mês
🧭 Saídas por grupo
📂 Saídas por categoria
💳 Formas de pagamento
🎯 Orçado × realizado por grupo
🧭 Composição por grupo (o ano inteiro)
⚖️ Balanço financeiro do ano (Essencial + Não essencial = Pagamento)
📂 Evolução de saídas por categoria
🧭 Saídas do ano por grupo
💰 Taxa de poupança (aportes ÷ receita líquida)
Receita líquida = Receita − Dedução Renda − Dedução Renda extra (por categoria). Linha pontilhada: média móvel de 3 meses.
🍽️ Uso de benefício (VR/VA) por mês
🔥 Sazonalidade por grupo
Intensidade normalizada por linha (grupo) — cada grupo compara consigo mesmo mês a mês.
📆 Ano contra ano
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➕ Novo lançamento
🔁 Parcelamentos e assinaturas ▶
Preencha valor total ou valor da parcela — o outro é calculado automaticamente. Assinaturas não têm quantidade de parcelas. O "dia do lançamento" é o dia do mês (1–31) em que a cobrança/débito costuma ocorrer, útil para organizar por proximidade de vencimento. Todo item ativo tem o checkbox de lembrete "cumprido este mês", inclusive no cartão de crédito, já que o lançamento é sempre manual.
📥 Importar dados históricos (Excel/CSV) ▶
Data · Tipo (Entrada/Saída) · Quem · Descrição · Categoria · Subcategoria · Benefício · Modalidade · Valor
Linhas sem Categoria/Subcategoria são aceitas se a Descrição citar uma corretora conhecida (XP, Rico, Clear, Nu Invest...) ou B3/CBLC/Tesouro — nesse caso a categoria Rendimentos é sugerida automaticamente.
🔎 Filtrar lançamentos
🥧 Ativos por categoria
⚙️ Ativos: produtivo × uso
🥧 Passivos por categoria
📈 Evolução do patrimônio líquido (fechamentos mensais)
💵 Evolução da renda passiva mensal (dividendos, JCP, FII, juros)
📍 Marcos do patrimônio
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custo e resultado consideram apenas o patrimônio produtivo
📊 Alocação por categoria
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📑 Posições
Novo ativo / contrato: aba DadosCarregando...
O ticker é validado na fonte (brapi.dev/Finnhub) antes de salvar.
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🏛️ Mapeamento CVM (ticker → CNPJ) ▶
Fonte gratuita alternativa aos módulos pagos da brapi.dev — usa as demonstrações financeiras oficiais da CVM (dados.cvm.gov.br) pra destravar Graham, PEG e EV/EBITDA quando o plano da brapi não incluir os indicadores. Só funciona pra Ações/BDRs (FIIs não usam este formulário).
Selecione até 5 ativos (carteira + watchlist) para comparar lado a lado.
🟢 Cadastro / Atualização de Ativos e Contratos
Ações/FIIs/ETFs (B3), ações/ETFs dos EUA e criptomoedas com cotação automática são atualizados 1x por dia (via brapi.dev, Finnhub e CoinGecko — precisam de token configurado no servidor, ver .env.example). Os demais itens são manuais — edite o valor sempre que ele mudar. Ativos de renda variável entram como "não circulante" por padrão (destinação de longo prazo), mas você pode sobrescrever.
Renda fixa que você realmente tem hoje — o valor estimado usa os índices atuais do BCB e trata a taxa contratada como válida desde a aplicação (não reflete marcação a mercado).
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🔴 Passivos ▶
Para itens mistos (financiamentos), informe o saldo devedor total e a parte que vence nos próximos 12 meses — o restante (não circulante) é calculado sozinho.
🕰️ Valores desatualizados
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📸 Fechamento mensal
Congela os valores de hoje como o ponto do mês no gráfico de evolução — faça isso no seu fechamento mensal. Itens manuais entram com o último valor que você editou; mantenha-os atualizados antes de fechar. Caso você esqueça, o sistema fecha sozinho no último dia do mês, às 23h50.
📍 Marcos do patrimônio
Eventos pontuais (ex: "quitei o financiamento", "reserva completa"). Aparecem como linha vertical no gráfico de evolução do patrimônio, na Visão geral.
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🧮 Simulador comparativo
Compara 10 produtos de renda fixa lado a lado, com IR regressivo já aplicado. Não é recomendação de compra/venda — são estimativas de retorno. Índices vêm pré-preenchidos do Banco Central (BCB SGS), mas você pode editar qualquer campo.
Parâmetros específicos por produto ▶
🏷️ Nova subcategoria
As palavras-chave ajudam o bot do Telegram a reconhecer a subcategoria automaticamente. 🤖
📊 Distribuição do orçamento por categoria (sem Receita)
🎯 Valor estimado por categoria (mensal)
Esses valores alimentam o orçado × realizado do Resumo. As categorias são agrupadas pela classificação predominante das suas subcategorias.